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Qu’est-ce qu’un jour glissant en matière de cartes bancaires ?

Le 17 novembre 2022 - 9 minutes de lecture
jour glissant en matière de cartes bancaires

Les cartes bancaires sont un moyen de paiement courant, mais il est important de savoir ce qu’est un jour glissant avant d’utiliser une carte.

Jours glissants et cartes bancaires : qu’est-ce que c’est ?

Un jour glissant est un terme utilisé pour décrire le fonctionnement de certaines cartes de crédit et de débit. Ce type de carte permet aux utilisateurs de payer leurs achats en fonction du jour de la semaine, plutôt que du jour où ils ont effectué l’achat. Cela signifie que les achats effectués le lundi seront facturés le mardi, et ainsi de suite. Les jours glissants sont généralement calculés à partir du premier jour du mois, ce qui signifie que les achats effectués le 1er seront facturés le 2, et ainsi de suite.

Les cartes de crédit et de débit ne sont pas les seuls types de comptes qui utilisent des jours glissants. Certains prêteurs utilisent également des jours glissants pour calculer les intérêts sur les prêts. Cela signifie que les intérêts sont calculés à partir du premier jour du mois, plutôt que du jour où le prêt a été fait. Par exemple, si vous empruntez 1000 le 1er mars, vous ne commencerez à payer des intérêts que le 2 avril.

Les jours glissants peuvent être avantageux pour les consommateurs, car ils permettent de retarder le paiement de certaines factures. Cela peut être particulièrement utile si vous savez que vous aurez un revenu plus élevé au cours du mois suivant. Toutefois, les jours glissants peuvent également entraîner des frais supplémentaires si vous ne payez pas votre facture dans les 30 jours. Par exemple, si vous avez une carte de crédit avec un taux d’intérêt annuel de 20 %, vous paierez 20 % d’intérêts sur votre solde chaque mois si vous ne le payez pas intégralement.

Les jours glissants peuvent être une bonne option pour les consommateurs qui ont des difficultés à gérer leur budget. Cependant, il est important de comprendre comment ils fonctionnent avant de s’engager à utiliser ce type de carte. Si vous ne payez pas votre facture dans les 30 jours, vous paierez des intérêts élevés sur votre solde, ce qui peut entraîner des difficultés financières.

Pourquoi les cartes bancaires ont-elles des jours glissants ?

Les cartes bancaires ont des jours glissants pour une raison simple: cela permet aux banques de gagner de l’argent. Les jours glissants sont un moyen pour les banques de facturer des intérêts plus élevés sur les découverts bancaires et de faire payer les clients pour le fait de détenir une carte de crédit. Les banques gagnent de l’argent en vous faisant payer des intérêts et des frais pour l’utilisation de votre carte de crédit, et elles utilisent les jours glissants pour maximiser leurs profits.

Les jours glissants sont calculés en prenant la date de transaction la plus récente et en retranchant la date de la première transaction du mois. Par exemple, si vous avez effectué trois achats au cours du mois de janvier et que vous avez payé votre première facture de carte de crédit le 10 janvier, votre date de transaction la plus récente sera le 10 janvier. Si votre première transaction était le 1er janvier, votre date de transaction la plus ancienne sera le 1er janvier. En soustrayant ces deux dates, vous obtenez le nombre de jours glissants pour le mois de janvier, qui est 9.

Les jours glissants sont importants car ils permettent aux banques de calculer le montant des intérêts que vous allez payer pour l’utilisation de votre carte de crédit. Les banques calculent les intérêts en fonction du taux d’intérêt annuel (APR), du nombre de jours dans le mois et du solde impayé de votre carte. Le taux d’intérêt annuel est le taux d’intérêt que vous paierez sur votre solde si vous ne paierez pas votre facture en entier chaque mois. Le nombre de jours dans le mois est important car il détermine le nombre d’intérêts que vous paierez chaque mois. Plus il y a de jours dans le mois, plus vous paierez d’intérêts. Enfin, le solde impayé est important car il détermine le montant total des intérêts que vous paierez chaque mois.

Les jours glissants sont un moyen pour les banques de maximiser leurs profits en faisant payer les clients plus d’intérêts. Si vous avez un solde impayé sur votre carte de crédit, vous paierez des intérêts plus élevés si vous avez un nombre élevé de jours glissants. Par exemple, si vous avez un solde impayé de 1000 € et que vous avez 30 jours glissants, vous paierez 30 € d’intérêts par mois. Si vous avez un solde impayé de 1000 € et que vous avez 60 jours glissants, vous paierez 60 € d’intérêts par mois. Les jours glissants permettent donc aux banques de gagner plus d’argent en faisant payer les clients plus d’intérêts.

jour glissant en matière de cartes bancaires

Comment fonctionnent les jours glissants sur les cartes bancaires ?

Les jours glissants sont une façon pour les émetteurs de cartes de crédit de calculer les intérêts sur les soldes de cartes de crédit. Ils sont généralement utilisés lorsque le taux d’intérêt sur une carte de crédit est variable. Les jours glissants permettent aux émetteurs de cartes de crédit de calculer les intérêts en fonction du nombre de jours entre la date à laquelle le solde est imputé et la date à laquelle le paiement est reçu.

Lorsque vous utilisez une carte de crédit avec des jours glissants, il est important de comprendre comment les intérêts sont calculés. Les jours glissants peuvent être un moyen efficace de réduire vos coûts d’intérêt, mais ils peuvent également entraîner des coûts plus élevés si vous ne payez pas votre solde en totalité chaque mois.

Si vous avez un solde impayé sur votre carte de crédit au moment où votre compte est facturé, vous serez facturé des intérêts sur ce solde impayé. Le taux d’intérêt que vous paierez sera déterminé par le type de carte que vous avez et le montant du solde impayé. Si vous avez un solde impayé lorsque votre compte est facturé, vous paierez des intérêts sur ce solde impayé jusqu’à ce que vous le payiez en totalité.

Les jours glissants peuvent être un moyen efficace de réduire vos coûts d’intérêt si vous payez votre solde en totalité chaque mois. Cependant, si vous avez un solde impayé lorsque votre compte est facturé, vous paierez des intérêts sur ce solde impayé jusqu’à ce que vous le payiez en totalité. Les jours glissants peuvent donc entraîner des coûts plus élevés si vous ne payez pas votre solde en totalité chaque mois.

Conclusion

Lorsque vous utilisez une carte de débit ou de crédit, vous devez être conscient du fait qu’il existe un certain nombre de jours glissants. Ces jours glissants sont des jours où les banques feront des ajustements aux soldes de vos comptes. Ils peuvent également déterminer le montant de vos paiements minimums. Il est important de comprendre comment fonctionnent les jours glissants, car cela peut avoir un impact direct sur votre budget.

FAQ

Qu’est-ce qu’un jour glissant ?

Un jour glissant est la période de temps entre deux dates de facturation, généralement de 30 jours. Durant cette période, les achats et les retraits sont reportés sur la prochaine facture. Cela signifie que vous n’avez pas à payer de intérêts ou de frais sur votre compte jusqu’à la date de facturation suivante.

Pourquoi les banques utilisent-elles des jours glissants ?

Les banques utilisent des jours glissants afin de simplifier le calcul des intérêts et des frais pour leurs clients. En reportant les achats et les retraits sur la prochaine facture, les banques n’ont pas à calculer les intérêts et les frais pour chaque transaction. Cela permet également aux clients de ne pas avoir à payer des intérêts ou des frais si elles ne font pas d’achats pendant une période de temps.

Comment fonctionne un jour glissant ?

Un jour glissant commence à partir de la date de facturation précédente et se termine à la date de facturation suivante. Tous les achats et retraits effectués durant cette période sont reportés sur la prochaine facture. Les banques calculent les intérêts et les frais à partir de la date de facturation suivante. Cela signifie que vous n’avez pas à payer d’intérêts ou de frais sur votre compte jusqu’à la date de facturation suivante.

Que se passe-t-il si je fais un achat avant la fin du mois ?

Si vous effectuez un achat avant la fin du mois, il sera reporté sur la prochaine facture. Les banques calculent les intérêts et les frais à partir de la date de facturation suivante. Cela signifie que vous n’avez pas à payer d’intérêts ou de frais sur votre compte jusqu’à la date de facturation suivante.

Que se passe-t-il si je fais un achat après la fin du mois ?

Si vous effectuez un achat après la fin du mois, il sera reporté sur la prochaine facture. Les banques calculent les intérêts et les frais à partir de la date de facturation suivante. Cela signifie que vous n’avez pas à payer d’intérêts ou de frais sur votre compte jusqu’à la date de facturation suivante.